UCP600规定的发运日期合理吗？（上） | 重磅

一般而言，在国际贸易中，大多数以常见的价格条件成交的交易，以信用证方式进行结算均是可行的选项之一。笔者以为，这是由于这些常见的价格条件本身与信用证规则并无冲突所决定的。以INCOTERMS2010版海运CIF价格条件成交的交易为例，该交货条件表明“成本、保费加运费”是指卖方在船上交货或以取得已经这样交付的货物方式交货。货物灭失或损坏的风险在货物交到船上时转移。卖方必须签订合同，并支付必要的成本和运费，以将货物运至指定的目的港。卖方还要为买方在运输途中货物的灭失或损坏风险办理保险(“Cost, Insurance and Freight” means that the seller delivers the goods on board the vessel or procures the goods already so delivered. The risk of loss of or damage to the goods passes when the goods are on board the vessel. The seller must contract for and pay the costs and freight necessary to bring the goods to the named port of destination The seller also contracts for insurance against the buyer’s risks of loss of or damage to the goods during carriage.)。

这种交易如以信用证方式进行结算，可在信用证项下要求受益人提交包括提单及保险单据在内的商业单据。根据UCP600第20条的规定，提单必须通过预先印就的文字或已装船批注注明货物的装运日期表明货物已在信用证规定的装货港装上具名船只。提单的出具日期将被视为发运日期(date of shipment)，除非提单载有表明发运日期的已装船批注，此时已装船批注中显示的日期将视为发运日期。UCP600第28条规定，保险单据的日期不得迟于发运日期，除非保险单据表明保险责任不迟于发运日期生效。由此可见，信用证项下提交的提单上记载的货物是已装船的，且装船日期是明确显示在提单上的，保险单上承保的保险生效不迟于装船日。货物在运输过程中的风险得到了有效的承保。开证申请人即期付款或承诺到期付款后，即可取得全套信用证项下提交的单据，凭提单提取相关货物，如货物在运输过程中(即货物在装船后到达目的港之前)发生灭失或损坏，凭保险单据即相关支持性单据向保险公司索赔所发生的损失。

但是实务中并非所有INCOTERMS价格条件成交的贸易均适合以信用证方式进行结算。以空运CIP价格条件成交的贸易为例，根据INCOTERMS 2010，“运费和保险费付至”是指卖方将货物在双方约定地点(如双方已经约定了地点)交给其指定的承运人或其他人。卖方必须签订运输合同并支付将货物运至指定目的地所需费用。卖方还必须为买方在运输途中货物的灭失或损坏风险签订保险合同(“Carriage and Insurance Paid to” means that the seller delivers the goods to the carrier or another person nominated by the seller at an agreed place(if an such place is agreed between the parties) and that the seller must contract for and pay the cost of carriage necessary to bring the goods to the named place of destination. The seller also contracts for insurance cover against the buyer’s risk of loss of or damage to the goods during the carriage.)。

这一贸易如以信用证方式结算，同样可在信用证项下要求受益人提交包括空运单据及保险单据在内的商业单据。根据UCP600第23条的规定，空运单据必须表明货物已收妥待运(accepted for carriage)，并表明出具日期。该出具日期将被视为发运日期(date of shipment)，除非空运单据有专门批注注明实际发运日期，此时批注中的日期将被视为发运日期。空运单据中其他与航班号和航班日期相关的信息将不被用来确定发运日期。值得注意的是，如空运单据中注明了实际航班日期，则该日期并非是承运人收到货物的日期。假设某空运单出具日期为1月5日，并注明了实际航班日期为1月10日，根据UCP600第28条规定，保险单据的日期不得迟于航班日期，除非保险单据表明保险责任不迟于航班日期生效。此时保险单的出具日期只要不迟于1月10日即符合信用证要求，例如保险单据日期为1月10日，此时根据UCP600，该保险单据并无瑕疵。根据INCOTERMS 2010的规定，在1月5日货物交给承运人时，风险即已转移至收货人，很显然，在本笔交易中，保险单据并未有效地承保1月5日至9日的运输风险。如事后证实货物在1月5日至1月9日期间发生灭失或损坏，无论是卖方还是买方，均无法从保险公司取得赔偿。如卖方索赔，保险公司可以根据CIP价格条件辩解称风险在1月5日已经转移至买方，卖方并不具备可保利益，并且保险事故发生时保险尚未生效，拒绝赔偿。如买方索赔，保险公司可以辩解称保险尚未生效，拒绝索赔。然而因单据符合信用证条款，买方(即信用证申请人)并不能在信用证项下拒绝付款。通过上述分析，我们可以看出，空运以INCOTERMS价格条件成交的贸易并不适宜采用信用证方式进行结算，这是因为UCP对空运单据发运日期的规定并不与INCOTERMS中风险转移日期完全重合，仅是部分重合。当空运单据未注明实际航班日期时，按UCP规定所确定的发运日期是与INCOTERMS中风险转移日期重合的，但当空运单据注明了实际航班日期时，按UCP规定所确定的发运日期是与INCOTERMS中风险转移日期是不重合的。

        空运FCA及CPT成交的贸易中，根据INCOTERMS的规定，卖方将货物交给承运人时，即完成交货(The seller fulfills its obligation to deliver when it hands the goods over to the carrier.)。此时如采用信用证方式结算，虽然在信用证项下受益人并不需要提供保险单据，但申请人投保时是凭受益人提供的发货通知(shipping advice)向保险公司申报相关运输信息的，而从前面的分析中我们不难发现，受益人提供的发运日期并不一定与INCOTERMS中风险转移日期重合。换言之，空运FCA及CPT成交的贸易中，申请人并不一定能完全投保其所承担的运输风险。

        这种INCOTERMS与UCP之间的不匹配在UCP500时代即存在，但INCOTERMS与UCP500之间的矛盾并没有其与UCP600之间的矛盾严重。UCP500第27条规定，空运单据必须注明货物已收妥待运及如信用证要求实际发送日期(actual date of dispatch)，应对此日期作出专门批注。空运单据上如此批注日期，即视为发运日期。在所有其他情况下空运单据的出具日期即视为发运日期。很显然，根据UCP500，只有当信用证特别要求空运单据显示实际发送日期时，根据UCP确定的发运日期才与INCOTERMS中风险转移日期不一致。如信用证未要求空运单据显示实际发送日期，即使空运单据上额外注明了实际发送日期，根据UCP确定的发运日期与INCOTERMS中风险转移日期依然是完全重合的。

                                                                                         【未完待续】